POPULÆRE INDLÆG

S&P 500 ETF investeringsforening

Vil du investere i et af de mest fulgte indeks? Der er flere måder at gøre det på, alt efter hvordan du vil beskattes. I dette indlæg fremhæver vi to af vores favoritter.

Hvad er S&P 500?

S&P 500, eller Standard & Poor’s 500, er et aktieindeks, der repræsenterer 500 af de største børsnoterede selskaber i USA. Det er et af de mest anerkendte og udbredte indeks for at vurdere den generelle tilstand af aktiemarkedet og den amerikanske økonomi. Indekset dækker forskellige sektorer som teknologi, sundhed, finans, forbrugsgoder og energi, hvilket giver en omfattende oversigt over markedets præstation.

S&P 500 vægter aktierne efter deres markedsværdi, hvilket betyder, at større virksomheder har en større indflydelse på indeksets samlede bevægelser. Indekset blev etableret i 1957 og er siden blevet et benchmark for både institutionelle og private investorer, der ønsker at vurdere deres porteføljer.

Mange investorer bruger S&P 500 som referencepunkt for investeringer, da det tilbyder en diversificeret eksponering mod det amerikanske aktiemarked. Der findes også mange investeringsprodukter, såsom indeksfonde og ETF’er, der følger S&P 500, hvilket gør det nemt for investorer at få adgang til de virksomheder, der er inkluderet i indekset. Indekset opdateres regelmæssigt for at inkludere selskaber, der opfylder de nødvendige kriterier, hvilket sikrer, at det altid afspejler den nuværende økonomiske situation.

Bedste S&P 500 ETF

Vi har tilegnet en hel side til ETF’er, som du kan finde her. En kandidat til at være den bedste ETF til aktiesparekontoen er ETF’en med navnet SXR8, hvis tekniske navn er iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc). ISIN: IE00B5BMR087. ETF’en følger S&P 500 og har en meget begrænset ÅOP på 0,07%, hvilket er svært at finde meget billigere. Investeringslegenden Warren Buffett har ved flere lejligheder udtalt, at de fleste investorer er bedst tjent med at investere deres penge i en passiv indeksfond, som følger S&P 500 – altså de 500 største virksomheder i USA. Her er SXR8 måske det bedste (men i hvert fald blandt de mest populære) bud på en billig og nem måde at følge det amerikanske marked på. Hvis du ønsker mere spredning end bare til USA, kan du kigge på denne side, hvor vi fremhæver nogle af de ETF’er, vi bedst kan lide. Som en lille disclaimer bør vi nævne, at vi selv har investeret langt størstedelen af vores midler på aktiesparekontoen i SXR8, fordi vi ønsker fuld eksponering mod det amerikanske aktiemarked på vores aktiesparekonto.

Du kan også sagtens investere i ETF’en på et normalt aktiedepot. Her skal du bare være opmærksom på, at du også lagerbeskattes, fordi ETF’er og akkumulerende investeringsforeninger lagerbeskattes alle steder. Hvis du investerer i ETF på din aktiesparekonto, får du derfor en naturlig lagerskat-besparelse, men du skal samtidig være opmærksom på, at ETF’en står på Skats positivliste. Dette kan du læse meget mere om på vores ETF-side eller vores leksikonside om skatteregler for aktieinvestering. Sparinvest har også lavet denne glimrende side.

Bedste S&P 500 investeringsforening

Hvis du ikke ønsker at blive lagerbeskattet, men hellere vil realisationsbeskattes, og stadig vil investere i S&P 500-indekset, er noget af det tætteste, du kommer på, at investere i “DKIUSAIKLDKKD”, hvis tekniske navn er Danske Invest USA Indeks, klasse DKK d. ISIN: DK0010257757. Investeringsforeningen følger ikke helt S&P 500, men så godt som, og det er derfor vores bedste bud på, hvordan du kan undgå lagerbeskatning og evt. gøre brug af månedsopsparingen på noget, som følger det amerikanske marked og minder om den populære SXR8-ETF. Med en ÅOP på 0,35% er det ikke skræmmende, specielt ikke for en dansk investeringsforening der ofte er dyrere end de meget billige ETF’er. Investeringsforeningen er samtidig distribuerende, hvilket betyder, at du modtager udbytte, som du kan vælge at beholde eller geninvestere. Et lille minus ved investeringsforeningen er, at dens såkaldte “tracking record” ikke ser for god ud. Det er ikke noget, der skræmmer os, men måske noget, der kan skræmme dig. Alle indeksfonde har et “benchmark” eller mål for, hvad de gerne vil opnå af afkast. For en indeksfond, der følger et specifikt indeks, vil fonden naturligvis gerne opnå det samme afkast som det indeks, den følger. Når vi siger, at investeringsforeningens “tracking record” ikke er for god, betyder det derfor, at den ikke har været særlig god til at ramme tæt inden for skiven af det afkast, der er investeringsforeningens mål eller “benchmark”. Du kan altid læse om de forskellige ETF’er og investeringsforeningers historiske “perfomance” på deres respektive sider. Det er også vigtigt, at du tjekker, om akkumulerende investeringsforeninger findes på Skats positivliste. I 2024 er DK0010257757 ikke på SKats positivliste.

Her er det vigtigt, at vi lige fremhæver, at vi selv er investeret i denne investeringsforening. Vi har fyldt vores aktiesparekonto op med ETF’er (hovedsageligt SXR8) og derudover lader vi månedsopsparingen investere automatisk i denne investeringsforening på vores normale aktiedepot.

Den resterende del af vores investeringer er spredt ud på forskellige enkeltaktier, som vi tror på, på enten den mellemlange eller lange bane. Her har vi maksimalt ti aktier i porteføljen, og vi investerer kun i en ny, hvis det er på bekostning af en anden, som vi sælger, fordi vi ser større potentiale andre steder. Vi investerer kun i en ny aktie, hvis vi vil smide mindst 10% af vores porteføljeværdi af enkeltaktier i den pågældende aktie. På den måde koncentrerer vi vores portefølje mere, eftersom vi i forvejen har spredning (med stor eksponering mod USA vel og mærke) mod et større markedsindeks igennem vores ETF’er og investeringsforeninger.

Husk at læse vores disclaimer. Alt på denne side skal læses som inspiration og ikke som anbefalinger. Skribenten er selv investeret i den omtalte ETF og investeringsforening.

Søg på hjemmesiden