At investere i en ETFInvesteringsforeninger og ETF’er minder meget om hinanden. Investeringsforeninger investerer ofte inden for specifikke temaer. Hvis du investerer i en investeringsforening, overlader du ansvaret for dine investeringer til en porteføljeansvarlig, der forsøger at give dig det ønskede afkast, som investeringsforeningen stræber efter. More er ikke den eneste måde at investere i en passiv indeksfondEn indeksfond kan være en investeringsforening eller ETF, som er passivt forvaltet og forsøger at ramme det samme afkast som et specifikt indeks. More, der følger S&P 500. Mange vælger den populære ETFInvesteringsforeninger og ETF’er minder meget om hinanden. Investeringsforeninger investerer ofte inden for specifikke temaer. Hvis du investerer i en investeringsforening, overlader du ansvaret for dine investeringer til en porteføljeansvarlig, der forsøger at give dig det ønskede afkast, som investeringsforeningen stræber efter. More ved navn SXR8 eller iShares Core S&P 500 UCITS ETFInvesteringsforeninger og ETF’er minder meget om hinanden. Investeringsforeninger investerer ofte inden for specifikke temaer. Hvis du investerer i en investeringsforening, overlader du ansvaret for dine investeringer til en porteføljeansvarlig, der forsøger at give dig det ønskede afkast, som investeringsforeningen stræber efter. More (Acc) og det er med god grund. Jeg har selv ETF’en på min aktiesparekonto, hvor den passer rigtig godt ind, fordi begge dele er lagerbeskattet. Det kan du læse mere om her eller på vores side om skatteregler for aktier. Du kan også slå en konkret fond op i Skats positivliste. Men hvis du er træt af lagerbeskatning, men stadig gerne vil investere i noget, der følger S&P 500, så findes der også investeringsforeninger, som kan hjælpe med det.
En af dem er:
Danske Invest USA IndeksEt indeks er en samling af aktier i grupper efter et bestemt tema. Det kan fx være efter størrelse, geografi eller branche. More, klasse DKK d. ISIN: DK0010257757.
Investeringsforeningen er passiv, distribuerende og så følger den mere eller mindre det samme som S&P 500-ETF’en oven for. Den har dog en ÅOP på 0,35 procent, hvilket er en smule højere end ÅOP’en for SXR8, der er på ultralave 0,07 procent. Til gengæld er den distribuerende, hvilket betyder, at du ikke bliver lagerbeskattet som med ETF’er og akkumulerende investeringsforeninger. Så hvis du ikke ønsker at putte lagerbeskattede værdipapirer på dit normale aktiedepot, men stadig gerne vil investere i noget forholdsvis billigt, der mere eller mindre følger S&P 500, så kan man med fordel kigge på denne investeringsforeningInvesteringsforeninger og ETF’er minder meget om hinanden. Investeringsforeninger investerer ofte inden for specifikke temaer. Hvis du investerer i en investeringsforening, overlader du ansvaret for dine investeringer til en porteføljeansvarlig, der forsøger at give dig det ønskede afkast, som investeringsforeningen stræber efter. More, som vi også har på listen over nogle af de investeringsforeninger, vi bedst kan lide. Vi kan naturligvis ikke sige, om den passer ind i din porteføljeEn portefølje er ikke så meget andet end et ord for din samlede gruppe af investeringer. Hvis du ejer 15 forskellige aktier og en ETF, så består din portefølje af 15 forskellige aktier og en ETF. More eller investeringsstrategi, hvorfor du skal læse dette som inspiration og ikke som en anbefaling.
Ofte stillede spørgsmål
Kan man købe Danske Invest USA Indeks, klasse DKK d på sin aktiesparekonto?
Nej — aktiesparekontoen (ASK) kræver, at fonden er aktieindkomstbeskattet, og distribuerende investeringsforeninger er allerede det i kraft af deres udlodningsstatus. Det lyder som om de burde passe ind, men ASK tillader faktisk kun værdipapirer, der beskattes som aktieindkomst og ikke er lagerbeskattede — og investeringsforeningens realisationsbeskatning kolliderer med ASK’s lagerbeskatningsprincip. Kort sagt: den distribuerende forening passer bedst i et almindeligt frit depot, ikke på aktiesparekontoen. Du kan læse mere om reglerne på vores side om skat af aktier og om aktiesparekontoen.
Hvad sker der med udbyttet, når Danske Invest USA Indeks udlodder?
Når foreningen udbetaler udbytteUdbytte er den del af overskuddet, som en virksomhed udbetaler til deres aktionærer. More, tilbageholdes der automatisk 27 % i udbytteskat, inden pengene lander på kontoen — det sker uden at man selv skal gøre noget. Gevinsten ved et eventuelt fremtidigt salg beskattes derimod efter realisationsprincippet som aktieindkomst, dvs. man betaler først skat den dag, man sælger sine beviser. Det er altså kun på udbyttet, man løbende betaler skat — ikke på den løbende kursgevinst i fonden, som det er tilfældet ved lagerbeskatning.
Følger Danske Invest USA Indeks præcist det samme som S&P 500?
Ikke helt — fonden følger ifølge Danske Invests eget faktaark indekset MSCI USA, som repræsenterer store og mellemstore aktier på det amerikanske marked og dermed indeholder lidt flere selskaber end de 500 i S&P 500. I praksis er overlappet meget stort, og afkastet vil typisk følge S&P 500 tæt — men der kan forekomme mindre afvigelser. Derudover vil fondens ÅOP på 0,35 % trække afkastet en smule ned i forhold til indekset.
Udgivet: 06/09/2024 – Senest opdateret: 21/05/2026
VIGTIG LÆSNING: ANSVARSFRASKRIVELSE/DISCLAIMER
Det er vigtigt, at du læser vores ansvarsfraskrivelse (disclaimer), som du finder i footeren eller via dette link. ALT indhold på aktietip.dk skal læses som inspiration og ikke som anbefalinger. Hvis skribenten selv er investeret i nogle af de nævnte investeringsprodukter i et indlæg, vil det fremgå af teksten i indlægget. Aktietip.dk og/eller skribenter af indlæg på aktietip.dk kan ikke drages til ansvar for dine investeringsbeslutninger. Det er derfor vigtigt, at du foretager dine egne, grundige analyser, inden du vælger at investere, eller at du søger professionel rådgivning. Aktietip.dk er slet ikke i en position, hvor vi kan rådgive dig om investering, eftersom vi hverken har rådgiverlicens eller kender til din investeringsstrategi.
