Storebrand Alle Markeder: En nem og billig måde at investere globalt
Vil du gerne investere i aktier fra hele verden – uden at bruge for meget tid eller betale for høje gebyrer? Så er Storebrand IndeksEt indeks er en samling af aktier i grupper efter et bestemt tema. Det kan fx være efter størrelse, geografi eller branche. More – Alle Markeder en af de fonde, du bør kende til. Fonden har ISIN: NO0010841588. og tickerkode: STIIAM.
Hvad er Storebrand Indeks – Alle Markeder A5
Det er en investeringsforeningInvesteringsforeninger og ETF’er minder meget om hinanden. Investeringsforeninger investerer ofte inden for specifikke temaer. Hvis du investerer i en investeringsforening, overlader du ansvaret for dine investeringer til en porteføljeansvarlig, der forsøger at give dig det ønskede afkast, som investeringsforeningen stræber efter. More, der ejer aktier i tusindvis af virksomheder over hele verden – både i udviklede lande som USA og Tyskland, men også i nye markeder (emerging markets) som Indien og Brasilien. Du får altså meget bred spredning, hvilket gør det mindre risikabelt end kun at købe enkeltaktier.
Hvad koster fonden?
Fonden har meget lave omkostninger – kun 0,3 % om året. Det er lavere end sammenlignelige investeringsforeninger med samme eksponering, som realisationsbeskattes ligesom Storebrand-fonden. Det betyder, at du beholder mere af dit afkastAfkast er et andet ord for din økonomiske gevinst. Dit afkast er altså, hvor meget din investering er steget eller faldet. More. Du kan også købe den uden at betale handelsgebyrer, hvis du bruger månedsopsparing hos f.eks. Nordnet eller Saxo Bank.
Hvordan bliver du beskattet?
Storebrand IndeksEt indeks er en samling af aktier i grupper efter et bestemt tema. Det kan fx være efter størrelse, geografi eller branche. More – Alle Markeder A5 er lidt kompleks i sin opsætning. Forklaringen bliver lidt teknisk, men vi forsøger at gøre det simpelt nedenfor. Hvis du forstår skattereglerne, ved du også, at de eneste fonde som realisationsbeskattes i Danmark, er distribuerende investeringsforeninger, som betaler udbytteUdbytte er den del af overskuddet, som en virksomhed udbetaler til deres aktionærer. More. Akkumulerende investeringsforeninger (som automatisk geninvesterer udbytteUdbytte er den del af overskuddet, som en virksomhed udbetaler til deres aktionærer. More) er altid lagerbeskattes i følge de danske skatteregler. Men hos Storebrand har de strikket en opsætning sammen, som betyder, at fonden kan være akkumulerende og realisationsbeskattet på samme tid.
-
Fonden udbetaler ikke udbytteUdbytte er den del af overskuddet, som en virksomhed udbetaler til deres aktionærer. More direkte til dig, men den udbetaler et “teknisk udbytte”, som automatisk geninvesteres.
-
Du skal stadig betale skat hvert år, som om du havde fået udbetalt lidt penge – det kaldes et “teknisk udbytte”. Du betaler med andre ord udbytteskat af udbytteUdbytte er den del af overskuddet, som en virksomhed udbetaler til deres aktionærer. More, du ikke har modtaget på din konto, men som er geninvesteret i fonden.
-
Når du sælger, slipper du for at betale skat af det samme beløb igen, da du allerede har betalt skat af dit udbytteUdbytte er den del af overskuddet, som en virksomhed udbetaler til deres aktionærer. More løbende.
Det betyder, at du får fordelene ved at geninvestere automatisk og realisationsbeskatning, men du skal huske at have penge til at betale skat af dit tekniske udbytteUdbytte er den del af overskuddet, som en virksomhed udbetaler til deres aktionærer. More hvert år.
Eksempel: Det tekniske udbytte – forklaret helt simpelt
Forestil dig, at du køber:
-
50 andele i fonden
-
Prisen pr. andel er 2.000 kr.
-
I alt investerer du altså 100.000 kr.
År 1: Du ejer fonden
Fonden udbetaler ikke udbytteUdbytte er den del af overskuddet, som en virksomhed udbetaler til deres aktionærer. More til dig – men oplyser til SKAT, at der er et såkaldt ”teknisk udbytteUdbytte er den del af overskuddet, som en virksomhed udbetaler til deres aktionærer. More” på fx 10 kr. pr. andel. Det svarer til 500 kr. i alt (10 kr. × 50 andele).
Du modtager ikke pengene, men skal stadig betale skat af de 500 kr. – ligesom hvis du havde fået dem udbetalt.
Skatten er typisk 27 %, så:
-
Du skal betale 135 kr. i skat
-
Pengene bliver i fonden og geninvesteres, så du får renters rente-effekt
År 2: Du sælger fonden
Nu er hver andel steget til 2.300 kr., og du sælger dine 50 andele:
-
Salgspris: 50 × 2.300 = 115.000 kr.
-
Din gevinst: 115.000 kr. – 100.000 kr. = 15.000 kr.
Men! Du har jo allerede betalt skat af 500 kr. året før. Så når skatten skal regnes ud nu, må du trække det fra:
-
Du skal kun betale skat af 14.500 kr., ikke hele gevinsten
-
Det sikrer, at du ikke bliver dobbeltbeskattet
Hvem passer fonden til?
Hvis du har et almindeligt aktiedepot og vil investere langsigtet i en billig og bred fond – så kan Storebrand IndeksEt indeks er en samling af aktier i grupper efter et bestemt tema. Det kan fx være efter størrelse, geografi eller branche. More – Alle Markeder være et rigtigt godt valg. Bare husk at sætte lidt penge til side til skat af det tekniske udbytteUdbytte er den del af overskuddet, som en virksomhed udbetaler til deres aktionærer. More hvert år.
Hvis du ikke ønsker at betale skat af det tekniske udbytteUdbytte er den del af overskuddet, som en virksomhed udbetaler til deres aktionærer. More hvert år, er alternativet, at du investerer i en anden investeringsforeningInvesteringsforeninger og ETF’er minder meget om hinanden. Investeringsforeninger investerer ofte inden for specifikke temaer. Hvis du investerer i en investeringsforening, overlader du ansvaret for dine investeringer til en porteføljeansvarlig, der forsøger at give dig det ønskede afkast, som investeringsforeningen stræber efter. More som fx Sparindex Globale Aktier, men her betaler du altså en noget højere årlig omkostning i procent (ÅOP) på 0,5 procent. Du betaler også stadig skat af det udbytteUdbytte er den del af overskuddet, som en virksomhed udbetaler til deres aktionærer. More, som du modtager direkte på din konto, og det vil være op til dig selv at beslutte, hvad du gør med udbyttet.
Vi anser Storebrand-fonden som en ret genial mulighed, hvis du ønsker en bredt eksponeret fond på din månedsopsparing, hvor omkostningerne samtidig holdes lave og udbytteUdbytte er den del af overskuddet, som en virksomhed udbetaler til deres aktionærer. More automatisk geninvesteres.
Du finder mere inspiration på denne side.
VIGTIG LÆSNING: ANSVARSFRASKRIVELSE/DISCLAIMER
Det er vigtigt, at du læser vores ansvarsfraskrivelse (disclaimer), som du finder i footeren eller via dette link. ALT indhold på aktietip.dk skal læses som inspiration og ikke som anbefalinger. Hvis skribenten selv er investeret i nogle af de nævnte investeringsprodukter i et indlæg, vil det fremgå af teksten i indlægget. Aktietip.dk og/eller skribenter af indlæg på aktietip.dk kan ikke drages til ansvar for dine investeringsbeslutninger. Det er derfor vigtigt, at du foretager dine egne, grundige analyser, inden du vælger at investere, eller at du søger professionel rådgivning. Aktietip.dk er slet ikke i en position, hvor vi kan rådgive dig om investering, eftersom vi hverken har rådgiverlicens eller kender til din investeringsstrategi.
